上个月是3%。
一个月翻了快三倍。
他往下看流失用户画像——高度集中在月交易额50万以下的小微商家，地域分布以浙江、广东、福建为核心，行业覆盖服装、小商品、水果、电子元器件。
浙江。
广东。
福建。
这不就是微光信用购的核心用户群吗？
他放下报告拿起手机，打开微光协同的官网——不对，没有官网，微光协同根本没有独立的官网，它是嵌在微光信用购APP里的一个功能模块。
他下载了微光信用购。
注册的时候需要绑定营业执照和对公账户，他用了个人测试账号跳过了这步，进去之后翻到了微光协同的入口。
界面很简陋，比钉钉差远了——视频会议的画质一般，文档协作功能基本等于没有，日程管理、审批流、考勤打卡这些标配功能一个都没有。
什么都没有。
但有一样东西他没见过。
"会后一键签合同"。
他点进去看了一下流程——开完视频会议之后，界面底部弹出一个按钮，"生成电子合同"，系统自动带入双方企业信息和信用评分，合同模板可选，签署后可一键申请信用放款，放款到账后自动推送发货指令。
开会→签合同→放款→发货。
一个界面。
不退出。
赵斌盯着那个按钮看了很久。
这东西……钉钉做不了。
不是不想做——是做不了。
钉钉没有信用体系，没有信用评分，没有电子合同签署能力，没有放款接口，没有供应链发货系统。
这些东西要从零开始建，底层基础设施少说搭半年，半年之后还得养数据，养信用模型，养用户习惯——总共要多久？一年？两年？
而这一两年里，微光的用户关系链还在自传播。
A传B，B传C，C传D。
他打开后台看了一眼微光协同最新的公开数据——
企业用户：3000万。
三千万。
他的手指在鼠标上停了一下。
钉钉做到3000万企业用户花了多少钱？几十亿推广费，三年时间。
微光用了一个月。
零推广费。
…………
赵斌当天晚上没回家。
他坐在办公室
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